La gestión del riesgo es una de las estrategias más importantes a la hora de operar y es esencial para reducir el impacto potencial de la pérdida. Como todo tipo de inversión, el trading tiene sus recompensas, pero hay que aceptar que también se corren ciertos riesgos que no se pueden eliminar en su totalidad. Si el precio de un activo se mueve en la dirección que usted predijo, puede terminar con ganancias, sin embargo, para poder obtener recompensas es importante saber gestionar de forma adecuada la exposición de su dinero.
No es posible desarrollar una estrategia de gestión del riesgo sin entender qué es el riesgo. De la misma forma, no se puede entender por qué es importante realizar una adecuada gestión sin conocer cuáles son los potenciales obstáculos a los que se enfrenta al momento de operar.
Siempre habrá riesgos en el trading. No hay garantías de que ninguna operación genere beneficios y no podemos evitar que una operación se mueva en una dirección contraria a la nuestra. Sin embargo, sí podemos usar herramientas que nos permitan cerrar operaciones que se muevan en nuestra contra y poder disminuir lo máximo que sea posible las perdidas. Por lo tanto, en lo que respecta a la gestión del riesgo en el trading, el objetivo principal es reducir la exposición de las compras y las ventas, pero no eliminarlos ya que esto último no se puede realizar en su totalidad.
¿Cuáles son los riesgos en el trading y qué podemos hacer al respecto?
Para saber por qué es importante la gestión del riesgo y cómo ponerla en práctica, hay que conocer los riesgos a los que se enfrentará a la hora de hacer trading. Sabemos cuál es la recompensa: los beneficios. En este articulo te explicaremos cuáles son los cuatro riesgos más comunes que todo trader tiene que gestionar:
- Conocimientos
Ningún tipo de conocimiento puede garantizarle al 100% beneficios en el trading. Sin embargo, cuanto más sepa, más posibilidades tendrá de realizar operaciones potencialmente rentables. Esta es una variable que usted puede controlar. No tener los conocimientos suficientes es un riesgo. Por lo tanto, es necesario aprender más sobre el trading para saber llevar la exposición en los mercados.
- Estilo de trading
La forma de operar es importante. Hay diferentes estilos de trading y activos con los que puede operar. Por ejemplo, se dice que los ETF son menos volátiles que el mercado Forex. Eso no significa que no deba operar en el mercado de divisas, o que un mercado sea mejor que el otro. Sus elecciones y ambiciones marcan la diferencia. Los activos con los que opere, el grado de diversificación de su cartera y la cantidad de dinero que invierta afectan a su potencial de riesgo y recompensa.
- Apalancamiento
El apalancamiento le permite aportar un depósito relativamente pequeño y abrir una posición mayor, utilizando el poder de compra que le brinda un bróker. Esto se conoce como trading con margen. El margen es la diferencia entre la cantidad de dinero que usted pone en comparación con la cantidad que el bróker aporta.
El apalancamiento de una pequeña inversión puede permitirle abrir una posición más grande y, por lo tanto, puede darle la posibilidad de obtener mayores beneficios. Sin embargo, el apalancamiento también puede aumentar la velocidad en la que pierde dinero. Por tanto, gestionar el nivel de apalancamiento es también una forma de gestionar el riesgo.
- Ganancias/pérdidas
La ganancia es la recompensa en el trading, la pérdida es el riesgo. No puede eliminar el potencial de ninguno de los dos, pero sí puede limitarlos. Puede utilizar límites de ganancia (take-profit) y de pérdida (stop-loss) cuando opere. Las plataformas de trading en línea le permiten establecer parámetros para contener sus ganancias y pérdidas dentro de ellos.
Herramientas de gestión del riesgo: formas de gestionar sus operaciones
Las herramientas y estrategias de gestión del riesgo que puede utilizar como trader son:
- Orden de stop-loss (límite de pérdidas)
Una orden de stop-loss es una herramienta de gestión del riesgo que le permite determinar la pérdida máxima que está dispuesto a asumir en una operación. Ejemplo: Usted determina la cantidad de pérdida que está dispuesto a aceptar antes de ejecutar una operación con CFDs de la acción de Apple. Una vez hecho esto, la plataforma de servicios o su bróker cerrará automáticamente la operación si se alcanza el límite de pérdidas, limitando así su pérdida (riesgo).
- Capital correcto para abrir la posición
La cantidad de dinero que asigne a una operación aumentará o disminuirá su riesgo. Imaginemos que tiene $1000 para invertir. Asignar $750 a una sola operación es más arriesgado que asignar $10, ya que en el primer caso puede perder el 75% de su capital total si las cosas se complican, en lugar del 10% en el segundo caso.
- Diversificar activos
No podemos decirle en qué debe invertir, sin embargo, la diversificación puede formar parte de una estrategia de gestión de riesgos en el trading. Por ejemplo, puede operar con CFD de empresas tecnológicas como Meta y Amazon, pero también puede tomar posiciones en empresas de otros sectores, como el sector automotriz como Tesla o Ford.
La diversificación ayuda a reducir el riesgo porque, si el sector tecnológico está en dificultades, el automotriz puede estar en un buen momento. La diversificación es una estrategia de gestión del riesgo porque persigue contrarrestar las bajadas de un grupo de activos con las subidas de otros.
- Comisiones y costos operativos
El trading en línea no es gratuito. Hay que cubrir algunos costos y comisiones y, por lo tanto, hay que tenerlos en cuenta porque van a repercutir en su resultado final. Las principales comisiones que debe tener en cuenta son:
- Los spreads
- El margen
- Los cargos de swap
- Las tasas de conversión de divisa
- Los horarios de trading (algunos mercados abren/cierran a horas específicas y es posible que tenga que pagar comisiones por mantener posiciones durante la noche/el horario de cierre).
Los riesgos de operar con los diferentes activos
Al momento de hacer trading online es importante que también conozca cuáles son los riesgos de operar con los diferentes instrumentos financieros. Daremos un resumen de los posibles riesgos asociados a los distintos activos:
- Forex: El apalancamiento es común en el trading de Forex y, dado que los movimientos son tan significativos, los pares de divisas pueden llegar a ser muy volátiles.
- Acciones: El principal riesgo de comprar acciones de una empresa es la situación de la empresa y la industria a la que se encuentra asociada. Por ejemplo, es probable que una empresa de primer nivel tenga una cotización de su acción relativamente estable en comparación con una empresa nueva.
- Índices: Aunque los índices tienden a ser menos volátiles que otros activos, están expuestos a las fluctuaciones del mercado. Por ejemplo: Si hay problemas en la industria tecnológica, el índice del sector tecnológico NASDAQ 100 puede verse afectado.
- Materias primas: Los problemas de la cadena de suministro pueden ser un riesgo importante para las materias primas. Por ejemplo, si hay problemas de minería, los mercados del oro podrían traer riesgos. Si hay problemas de transporte, el precio del petróleo puede verse afectado negativamente. Las condiciones medioambientales también son un riesgo importante al hacer trading con materias primas. Dado que estos activos abarcan materias primas como el trigo, el maíz y el café, un clima adverso puede afectar a los suministros, lo que puede afectar a su vez los precios.
- Criptomonedas: El Bitcoin forma parte de un mercado relativamente nuevo, que ha tomado fuerza en los últimos años. Por esta razón estos mercados pueden llegar a ser extremadamente volátiles.
Gestione el riesgo al operar
¿Qué es la gestión de riesgos en el trading? Como ya sabemos, es el proceso de gestión o límite de sus pérdidas. No se puede eliminar el riesgo en su totalidad, pero se puede reducir el impacto negativo de ciertas variables. Una vez que haya procesado este concepto y utilice los conceptos mencionados en esta guía para desarrollar su estrategia de gestión de riesgo, puede tomarse un tiempo para aprender más sobre el trading en general. Algunas cosas que debe tener en cuenta antes de entrar en los mercados financieros son:
- ¿Cuál va a ser su estilo de trading?
- ¿A qué horas puede y debe operar?
- ¿Qué es el Forex y cómo funcionan las señales?
- ¿Qué son los CFD y cómo funcionan?
Siga cuidadosamente todo su proceso a la hora de operar y gestione adecuadamente sus riesgos. Cree estrategias que se adapten a su perfil como trader y que le permitan alcanzar sus objetivos. Recuerde que la gestión de riesgos es una de las estrategias fundamentales que todo trader debe incluir en su plan a la hora de operar. Comprenda los riesgos que existen en los mercados y no deje que eso lo asuste, inicie siempre en el mundo de las inversiones con la visión de generar grandes recompensas.