ZÚRICH, 9 feb (Reuters) – Credit Suisse Group reportó su mayor pérdida anual desde la crisis financiera mundial de 2008 luego de que clientes nerviosos retiraran miles de millones del banco, y advirtió que se produciría una pérdida “sustancial” adicional este año. año. 

Golpeado por un escándalo tras otro, el banco experimentó una fuerte aceleración en los retiros en el cuarto trimestre, con salidas de más de 110.000 millones de francos suizos (US$120.000 millones), aunque dijo que el panorama ha mejorado. 

Los resultados, descritos como “catastróficos” por Ethos, que representa a algunos accionistas de Credit Suisse, hicieron que las acciones del banco cayeran hasta un 10%. 

El segundo banco más grande de Suiza ha comenzado una importante revisión de su negocio, recortando costos y empleos para revivir su fortuna, incluida la creación de un negocio separado para su banco de inversión bajo la marca CS First Boston. El banco completó con éxito una recaudación de fondos de 4.000 millones de francos suizos en diciembre. 

El presidente ejecutivo, Ulrich Koerner, dijo: “Tenemos un plan claro para crear un nuevo Credit Suisse y tenemos la intención de continuar cumpliendo con nuestra transformación estratégica de tres años”. 

“Hemos hecho una planificación prudente y, con suerte, algo cuidadosa”, dijo a los periodistas. 

Pero los analistas estaban alarmados por la escala de pérdidas y salidas. 

El “desempeño operativo de Credit Suisse fue incluso peor de lo que se temía y el nivel de salidas fue bastante asombroso”, dijo Thomas Hallett, analista de Keefe, Bruyette & Woods, en una nota. 

“Con fuertes pérdidas para continuar en 2023, esperamos ver otra ola de rebajas y no vemos ninguna razón para poseer las acciones”. 

Para el cuarto trimestre, el banco registró una pérdida neta de 1.390 millones de francos. Eso llevó su pérdida neta total en 2022 a 7.290 millones de francos, marcando su segundo año consecutivo en números rojos. 

El banco también señaló que la división de gestión de patrimonio y el banco de inversión probablemente también registrarán pérdidas en el primer trimestre de 2023. 

La división de gestión patrimonial tuvo salidas de 92.700 millones de francos en el cuarto trimestre, muy por encima de los 61.900 millones que esperaban los analistas, y situó el nuevo total de activos bajo gestión de la división en 540.500 millones. 

La hemorragia de fondos el año pasado la llevó a incumplir algunos requisitos de liquidez, pero su jefe de finanzas dijo el jueves que el problema ya se había resuelto. 

Las importantes salidas de depósitos y activos netos del banco agravaron un panorama generalmente sombrío. 

Andreas Venditti, analista de Vontobel, describió el año pasado como “claramente uno de los peores años en los 167 años de historia de Credit Suisse”, y dijo que el futuro ofrecía poco respiro inmediato. 

Entre una serie de escándalos, Credit Suisse se vio muy afectado por el colapso de la firma de inversión estadounidense Archegos en 2021, así como por la congelación de miles de millones de fondos de financiación de la cadena de suministro vinculados al insolvente financiero británico Greensill. 

Otros escándalos que sacudieron el banco incluyeron un juicio en Suiza relacionado con el lavado de dinero para una banda criminal. 

BANCO DE INVERSIONES 

El banco de inversión de Credit Suisse registró una pérdida de 3.800 millones de francos en 2022, aproximadamente la misma cantidad que pagó al personal de la división. 

El banco dijo que acumuló una gran pérdida a medida que se desplomaron los ingresos por operaciones, pero también señaló el impacto del “desapalancamiento acelerado” provocado por las “significativas salidas de depósitos” en los últimos tres meses del año pasado. 

Sobre el plan para escindir el banco de inversión, Credit Suisse dijo que había comprado la boutique de asesoría del exmiembro de la junta Michael Klein por 175 millones de dólares. 

Los planes ya han despertado la preocupación de algunos inversores sobre posibles conflictos de intereses. 

El jueves, la Fundación Ethos, que representa a algunos accionistas de Credit Suisse, dijo que planteó “preocupaciones de gobierno” y que se había revelado poca información sobre el acuerdo. 

El presidente ejecutivo de Ethos, Vincent Kaufmann, dijo a Reuters que estaba sorprendido por lo mucho que se había pagado “dada la poca información que tenemos hoy sobre esta empresa fundada y administrada por el Sr. Klein, miembro del directorio de Credit Suisse hasta octubre de 2022 y designado CEO del comprador (CSFB)”. 

Credit Suisse no dio detalles de otros inversionistas que puedan respaldar al banco de inversión. Koerner dijo el año pasado que tenía un compromiso de 500 millones de dólares de un inversor sin nombrarlo. 

En noviembre pasado, la agencia de calificación Standard & Poor’s rebajó la calificación del banco a solo un nivel por encima de la basura. 

($1 = 0,9195 francos suizos)